Reglur um úttekt af erfðum IRA reikningum

Reglur um úttekt af erfðum IRA reikningum eru flóknar og mikilvægt að fylgja þeim vandlega. Í ljósi þess að skýrslur frá PwC benda til þess að valkostirnir á fjárfestingamarkaðnum muni ná 21.1 trilljón dollara árið 2025 eru óhefðbundnar fjárfestingar, eins og fasteignir, einkafjárfestingar, listir og einkaskuldir, að verða æ vinsælli.

Hins vegar geta takmarkanir á valkostafjárfestingum þýtt að þær séu ekki alltaf skynsamlegar fyrir alla. Skilningur á mismunandi tegundum óhefðbundinna fjárfestinga er lykilatriði. Samkvæmt Harvard Business School eru óhefðbundnar fjárfestingar ekki aðeins seldar eða breyttar í reiðufé.

Þetta lýtur að því að sumar fjárfestingar, svo sem fasteignir, eru ekki eins auðveldar í úttekt og hlutabréf. Þessi skýrslan nefnir sjö gerðir af óhefðbundnum fjárfestingum: einkafjárfestingar, einkaskuldir, hedgewöng, fasteignir, vörur, safngripi og uppbyggðir vörur.

Samkvæmt Brian Chasin, fjárfestingasérfræðingi hjá SOBA New Jersey, eru fasteignir, einkafjárfestingar, vörur og áhættufjármagn dæmigerðar óhefðbundnar fjárfestingar. Sérstaklega er mikilvægt að skilja að valkostafjárfestingar geta verið flóknar, eins og að fjárfesta í safngripum eða maðka við flókin viðskiptasamninga.

Þó svo að dulmálar og rafrænar eignir geti verið spennandi með möguleika á háum ávöxtun, bendir Abid Salahi, einn stofnandi FinlyWealth, á að mikill sveiflu og reglugerðar óvissa geri þær áhættusamar. Það er einnig mikilvægt að hafa í huga að óhefðbundnar fjárfestingar tengjast ekki beint hlutabréfamarkaði; þegar hlutabréfamarkaðurinn sveiflast getur það ekki haft áhrif á þessar fjárfestingar.

Salahi bendir einnig á að leigu fasteignir séu aðgengilegar óhefðbundnar fjárfestingar. Þeir sem hafa tímann og úrræði til að stjórna eign á borð við fasteignir geta grætt peninga á leigu og verðhækkun. Þó að áhættustig sé mismunandi, getur verið að fjárfesting í fasteignum sé Engin sem sérstaklega krafist sé nægilega dýrmæt að fara út í í staðinn fyrir að fjárfesta í rafrænum eignum.

Almennt er mikilvægt að hafa í huga að áður en áhugaverðar fjárfestingar eru teknar í skoðun, þarftu að gera góða rannsókn og hafa skýra sýn á markaðinn, eins og Salahi bendir á s.k. safngripir getur verið dýrmæt en krafðist mikillar markaðsþekkingar. Lykilatriðið er að samræma óhefðbundnar fjárfestingar við markmið, áhættumats og tímalengd fjárfestingar. Það getur verið skynsamlegt að byrja á litlum fjárfestingum þar til þú hefur betri skilning á markaðinum.