Fjárfestingar sem efnaða framkvæma núna

Þó að venjulegum fjárfestum sé oft ráðlagt að "halda sig við áætlunina", þá hafa hinir auðugu venjulega fólk sem sér um að færa peningana þeirra, nýta sér hagtölur og hagsveiflur fjárfestinga.

Þeir kaupa ekki og selja fjárfestingar með óhóf, heldur selja og fjárfesta að jafnaði miðað við efnahags- og geópolitíska atburði.

Hvar eru ríkustu einstaklingar landsins að leggja peninga sína núna? Og ættirðu að fara að þeirra fordæmi? Hér er það sem þú þarft að vita.

Fasteignir

Fasteignir virðast vera fjárfesting sem hinir ríku hefðu átt að flýja frá, frekar en að leita í, miðað við háar vexti undanfarið. En jafnvel þegar vextir hækka, halda verð fasteigna áfram að hækka, líklega vegna þess að framboðið er lágt.

Í Wealth Report, Knight Frank komst að því að meira en einn af hverjum fimm „Ultra-High Net Worth Individuals” (UHNWIs) ætlar að kaupa íbúðarfasteignir á þessu ári. Nálægt því sama hlutfall mun einnig fjárfesta í atvinnufasteignum, sem eru að rétta sig af eftir hæga þróun á árinu 2023.

Fasteignir hafa lengi verið vinsæl fjárfesting fyrir ríka, en síðastliðin áratugi hafa sýnt að þær geta verið breytilegar.

Fyrir fjárfesta með skemmtilegri eignasafn, getur fasteignafjárfestingarsjóður (REIT) eða fasteignaskiptasjóðir (ETF) boðið möguleikann á að fjárfesta í fasteignum.

Valkostarfjárfestingar

Valkostarfjárfestingar geta verið fjölbreyttar: einkarekin fjárfesting, fjármögnun áhættufyrirtækja og jafnvel safngripir.

Þessar fjárfestingar eru ekki söluhæfar á verðbréfamarkaði; heldur eru þær keyptar og seldar beint, í tilfelli safngripa eins og klukkur, bíla, mynt og listaverk, eða hlutabréf í einkafyrirtækjum, eins og fjármögnun áhættufyrirtækja, englafjárfestingu og einkareknum fjárfestingum.

Valkostarfjárfestingar veita vernd gegn hefðbundnum fjárfestingum eins og hlutabréfum og skuldabréfum, samkvæmt fyrirtækinu KKR. KKR spáir því að valkostarfjárfestingar muni vaxa í $24 milljarða fyrir árið 2028, upp frá $9 milljörðum árið 2018.

Skuldabréf

Skuldabréf eru eins konar óskráð hetja í fjárfestingum. Þau skortir spennuna sem fylgir hlutabréfum, aðdráttaraflið í sameiginlegum sjóðum og dularfulla völd valkostafjárfestinga. Þau bjóða stöðugar afköst á fjárfestingum.

En hinir efnaðu vita að fyrirbyggjanlegt, þótt það skili ekki mikilli auðlegð fljótt, mun heldur ekki gera þig fátækan fljótt — eða nokkurn tíma.

Samkvæmt UBS Global Family Office Report 2024, „hækkaði hátekju fjárfestar” úthlutanir í föstum tekjum á þróuðum mörkuðum um umfang sem ekki hafði sést í fimm ár.

Skýrslan benti til þess að þessi breyting „má tilgreina hækkaðs vexti skuldabréfa jafnvel jafn mikið og virkan ákvarðanatöku,“ sem þýðir að hærri ávöxtun á föstum fjárfestingum hafði áhrif á stækkun þessara úthlutana í heildarfjárfestingum.

Fjármagn

Þegar verðbólga er há og vextir lágt, er peningur léleg fjárfesting. Þú missir raunverulega kaupmátt í slíkum aðstæðum, þar sem vextir fylgja ekki kaupmáttinum.

Þar sem vextir hækka og verðbólga minnkar, verður peningur mun aðlaðandi. Og jafnvel þegar bæði vextir og verðbólga fara að jafna sig, getur peningar í eignasafni þínu verið vernd gegn sveiflum á hlutabréfamarkaði.

Janus Henderson gerði könnun meðal 1.000 efnuðu og hátekju fjárfesta og kom í ljós að næstum þriðjungur (32%) yfirvegar að færa sig frá hlutabréfum (eða fjölbreyttri fjárfestingum) yfir í peninga eða skuldabréf á næsta ári. Hátt vaxtastig og möguleikarnir á auknum sveiflum voru nefnd sem drifkraftar þessa skifts.

Kannski telur eignasafn þitt þig ekki með 1% -inu — a.m.k. ekki enn. En það þýðir ekki að þú getir ekki fylgt fjárfestingarstefnu þeirra og aukið líkurnar á að komast þangað einn daginn.